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Il fondo Global Credit Fineco AM Fund I, lanciato da Fineco Asset Management in collaborazione con M&G Investments, rappresenta un’opzione per gli investitori alla ricerca di un rendimento stabile nel contesto obbligazionario globale. Con una cedola target del 4% annuo e una durata di tre anni, questo fondo si pone come una soluzione di investimento buy & hold (letteralmente “compra e mantieni“. Si tratta di strategie di investimento che prevedono, in linea di principio, che i titoli acquistati al lancio del Fondo vengano mantenuti fino a scadenza), ottimizzata per il mercato attuale. In questa recensione, esploreremo le caratteristiche, i vantaggi e i rischi associati a questo prodotto, offrendo una guida dettagliata per chi è interessato a diversificare il proprio portafoglio con obbligazioni corporate di alta qualità .
Caratteristiche Principali del Fondo:
- Durata: Il Global Credit Fineco AM Fund I (ISIN IE000FRQXID6) ha una durata fissa di 3 anni, con una data di scadenza fissata al 17 settembre 2027.
- Cedola Target: Il fondo mira a produrre un rendimento del 4% annuo, al lordo degli oneri fiscali, concentrandosi su obbligazioni corporate sia investment grade che high yield.
- Gestione Attiva: Il fondo è gestito attivamente, senza riferimento a un benchmark specifico, permettendo una maggiore flessibilità nella selezione dei titoli obbligazionari.
- Diversificazione Globale: Con un portafoglio composto da circa 47 titoli obbligazionari, il fondo offre un’esposizione diversificata a livello globale, con un focus su bond corporate in USD.
Vantaggi dell’Investimento:
- Rendimento Competitivo: Le obbligazioni investment grade offrono un profilo rischio-rendimento interessante rispetto ai titoli di stato, mentre il segmento high yield permette di accedere a rendimenti potenzialmente superiori, in linea con il rischio associato.
- Expertise Consolidata: Fineco AM sfrutta la competenza di M&G Investments nella selezione di crediti corporate globali, garantendo una gestione del portafoglio altamente professionale e orientata ai risultati.
- Flessibilità e Ottimizzazione: Grazie alla possibilità di investire in posizioni sintetiche, il fondo allinea la maturity del sottostante a quella del fondo, ottimizzando il rendimento.
Rischi Associati:
- Rischio di Cambio: Circa il 25% del portafoglio è esposto a obbligazioni denominate in USD, senza copertura del rischio di cambio. Questo potrebbe influire sia positivamente che negativamente sulla performance del fondo, in base alle fluttuazioni del tasso di cambio Euro/Dollaro.
- Volatilità del Mercato: Essendo classificato con un livello di rischio medio-alto (5 su 7), il fondo potrebbe subire perdite significative in condizioni di mercato avverse, con la possibilità che l’investimento iniziale non venga recuperato interamente.
- Assenza di Garanzie: Nonostante l’obiettivo di restituire il 100% del capitale investito alla scadenza, non vi è alcuna garanzia che questo sarà raggiunto, specialmente in caso di default degli emittenti obbligazionari inclusi nel portafoglio.
Conclusioni: Il Global Credit Fineco AM Fund I (ISIN IE000FRQXID6) si presenta come una innovativa opportunità d’investimento per chi cerca un rendimento costante nel tempo attraverso l’esposizione a obbligazioni corporate di alta qualità . Tuttavia, è fondamentale considerare i rischi associati, specialmente quelli legati al cambio e alla volatilità del mercato obbligazionario.
Prima di investire, si consiglia di consultare il prospetto completo e il KID, disponibili sul sito di Fineco Asset Management, per avere una visione chiara e completa delle caratteristiche del fondo.
#ISIN IE000FRQXID6