Il Global Defence Target Passive Fineco AM Fund IV è un fondo innovativo che offre una strategia di investimento a decumulo, progettata per chi desidera un’esposizione graduale ai mercati azionari riducendo al contempo la volatilità iniziale.
Il fondo inizia con un portafoglio composto al 100% da obbligazioni governative italiane (BTP) e, nell’arco di 5 anni, trasferisce progressivamente il capitale verso fondi azionari passivi (a basso costo di gestione), attraverso un meccanismo definito “target” ovvero “obiettivo”.
Questa soluzione consente di bilanciare stabilità iniziale e crescita potenziale, offrendo nel frattempo un cedola annuale del 2,8% sulla componente investita in BTP.
Tabella Riassuntiva del Fondo
| Caratteristica | Descrizione |
|---|---|
| ISIN | IE000K7ZQDF6 |
| Periodo di sottoscrizione | 26 febbraio 2025 – 25 marzo 2025 |
| Tipologia | Fondo a decumulo, da 100% BTP a 100% azionario |
| Durata del decumulo | 5 anni |
| Data fine decumulo | 5 aprile 2030 |
| Cedola annuale | 2,8% sulla quota investita in BTP |
| Commissioni di gestione | 0,85% |
| Ongoing Charges (OCR) | 0,90% |
| Commissioni di ingresso | Fino all’1% (azzerabile) |
| Profilo di rischio | Medio-basso (livello 3 su 7) |
| Fiscalità agevolata | Tassazione ridotta grazie alla presenza di BTP in portafoglio |
I Vantaggi della Strategia Target
✅ Ingresso Graduale nei Mercati Azionari
Il meccanismo di decumulo sposta trimestralmente circa il 5% del portafoglio dai BTP a fondi azionari passivi, riducendo il rischio di mercato.
✅ Stabilità Iniziale e Crescita Potenziale
La fase iniziale con BTP garantisce una minore volatilità, mentre il passaggio graduale alle azioni mira a un potenziale apprezzamento del capitale nel lungo periodo.
✅ Cedola Annuale per i Primi 5 Anni
Grazie all’esposizione ai BTP, il fondo distribuisce un coupon del 2,8% annuo, garantendo un flusso di reddito iniziale.
✅ Diversificazione con un Approccio Core-Satellite
Al termine del decumulo, il portafoglio sarà composto per il 90% da azioni globali e per il 10% da strategie tematiche innovative (come intelligenza artificiale, transizione energetica e cybersecurity).
✅ Fiscalità Agevolata
La presenza dei Titoli di Stato italiani riduce la tassazione complessiva per l’investitore, migliorando l’efficienza fiscale del fondo.
Perché Scegliere Global Defence Target Passive?
Questo fondo rappresenta un’opportunità per gli investitori che vogliono passare gradualmente dal reddito fisso all’azionario, minimizzando la volatilità iniziale e beneficiando di una cedola annuale.
Se sei interessato a diversificare i tuoi investimenti con una strategia evolutiva, puoi sottoscrivere il fondo dal 26 febbraio 2025 al 25 marzo 2025.
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