Portafoglio ETF: le otto proposte per tutte le esigenze!
In sintesi grafica la distribuzione delle diverse tipologie di ETF negli otto portafogli modello proposti per il primo trimestre 2025. La numerazione è in ordine crescente come l’esposizione al mercato azionario globale. Gli strumenti utilizzati sono espressi genericamente per macro categoria (azionario Europa, obbligazioni governative a lungo termine, liquidità….).
Lo scopo è quello di trasmettere anche a “colpo d’occhio” il graduale spostamento verso l’azionario (asset class più in alto) man mano che la numerazione di portafoglio sale. La massima esposizione è quindi realizzata con il portafoglio 8. Clicca sui vari portafogli per escluderli o includerli nel confronto fra le varie distribuzioni proposte.
Periodicamente (in genere ogni trimestre) viene proposto un ribilanciamento delle posizioni in essere per adattarsi alle mutevoli condizioni di mercato e alle conseguenti evoluzione delle quotazioni degli strumenti di investimento. I ribilanciamenti NON generano costi di negoziazione per il cliente quindi tutte gli interventi proposti sono mirati esclusivamente al miglior posizionamento del portafoglio. Ecco qui come era la distribuzione dello scorso trimestre (ultimo del 2024).
Cosa è cambiato?
Essenzialmente è cambiata la distribuzione dell’azionario nel portafoglio più esposto al rischio ovvero il numero 8. E’ stato fatto anche un cambio su un ETF monetario e uno obbligazionario a lungo termine per ottimizzare costi/benefici e qualità degli strumenti utilizzati.
Per quello che riguarda i costi del servizio:
- tutti le commissioni di acquisto e vendita degli ETF sono azzerati per le operazioni effettuate in consulenza.
- il costo annuo della consulenza è da concordare. E’ possibile definire un costo fisso annuale di gestione oppure una commissione proporzionale gli importi gestiti (che favorisce anche la costruzione di piccoli portafogli evitando l’incidenza di costi fissi).
Per maggiori informazioni su implementazione, modalità di costruzione ed eventuali personalizzazioni, puoi contattarmi senza impegno!
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